El banco crypto-friendly Silvergate ha aceptado llegar a un acuerdo con la Securities and Exchange Commission (SEC) de los EE. UU., pagando la multa de 63 millones de dólares. La denuncia, que no ha sido ni desmentida ni admitida, ve a Silvergate culpable de no haber mantenido un programa contra el lavado de dinero adecuado.
Summary
Silvergate: el banco crypto-friendly y el acuerdo con la SEC por las acusaciones sobre el programa contra el lavado de dinero
Ayer, la Securities and Exchange Commission (SEC) de los Estados Unidos demandó a Silvergate Capital Corporation, la empresa matriz del banco cripto-amigable Silvergate Bank, junto con el ex CEO Alan Lane, la ex COO Kathleen Fraher y el ex CFO Antonio Martino.
La denuncia acusa al banco de haber engañado al público y a los accionistas, afirmando tener un programa eficaz de Bank Secrecy Act, o antilavado de dinero, mientras no lo tenía.
Además de la SEC, también la Federal Reserve y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) se han unido a la acusación.
El resultado es que Silvergate, Lane y Fraher han aceptado llegar a un acuerdo, sin admitir ni desmentir las acusaciones de la SEC, pero pagarán multas. No solo eso, el ex CEO y el ex COO también han aceptado una prohibición de cinco años para ser funcionarios o directores de otra empresa pública.
Solo el ex CFO Martino, en cambio, ha negado las acusaciones a través de una declaración de sus abogados. Para Martino, las acusaciones están relacionadas con un solo trimestre de 2022 y se refieren a decisiones «guiadas por el juicio».
La penalización que Silvergate ha aceptado pagar es de 43 millones de dólares por parte de la Fed y 20 millones de dólares por parte de la autoridad reguladora de California.
Silvergate: la acusación de la SEC contra el banco crypto-friendly
Las investigaciones de la SEC y Fed sobre el banco crypto-friendly han revelado lo siguiente:
«En diversas ocasiones antes de noviembre de 2022, Lane y Fraher – y a través de ellos la SCC – se dieron cuenta de que el Banco presentaba graves deficiencias en su programa de cumplimiento BSA/AML»
En práctica, para la acusación, parece que el banco era muy consciente de que existían deficiencias críticas en su programa contra el lavado de dinero.
De hecho, la SEC sostiene que Silvergate no logró detectar transferencias sospechosas por casi 9 mil millones de dólares por parte del principal cliente, el crypto-exchange fallido FTX.
Según lo informado, un portavoz de Silvergate habría afirmado lo siguiente:
«A principios de marzo de 2023, Silvergate tomó la decisión responsable de liquidar voluntariamente y sin asistencia gubernamental. En noviembre de 2023, todos los depósitos fueron reembolsados a los clientes bancarios y Silvergate cesó las operaciones bancarias poco después. Los acuerdos anunciados hoy, que facilitarán el retiro de la tarjeta bancaria de Silvergate, forman parte del proceso de liquidación ordenada del banco y concluyen con éxito las investigaciones de la Federal Reserve, del DFPI y de la SEC»
El anuncio de la liquidación voluntaria
En marzo del año pasado, Silvergate Bank sorprendió a todos con su anuncio de “liquidación voluntaria” de sus bienes, para cerrar todas las operaciones.
Esa decisión fue una verdadera sorpresa para muchos operadores del sector, dada la posición destacada del banco crypto-friendly. De hecho, antes de ese anuncio, Silvergate Bank hablaba de expandir sus servicios, incluyendo préstamos en criptovalute.
Hay quienes de hecho han pensado que tal decisión fuera solo una estrategia, quién sabe si para permitir a Silvergate concentrarse en su core business o para reducir los gastos, o una oportunidad de simplificación de sus actividades para mejorar su rendimiento financiero.
Por el momento, sin embargo, parece que tal decisión no se ha tomado para un futuro próspero del banco, sino para hacer espacio a otra cosa.
