Singapur ha intensificado sus normativas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) en relación con los exchange crypto, aumentando el factor de riesgo asociado a estas plataformas.
Esta actualización normativa tiene como objetivo impedir que grupos criminales y organizaciones terroristas exploten la apertura económica de Singapur, reconocida como un hub financiero, comercial y de transporte internacional.
Con esta medida, Singapur refuerza su compromiso de mantener un entorno financiero seguro y confiable. Veamos a continuación todos los detalles.
Summary
Proteger la economía de Singapur como hub financiero internacional: noticias para los exchange crypto
Como anticipado, el 1 de julio, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) publicó una actualización de la evaluación nacional del riesgo de financiamiento del terrorismo (NRA) y de la estrategia nacional para contrarrestar el financiamiento del terrorismo.
En esta actualización, el nivel de riesgo asociado a las plataformas de exchange crypto ha aumentado de medio-bajo a medio-alto.
La actualización de las normativas tiene como objetivo impedir que grupos y organizaciones terroristas aprovechen la apertura económica de Singapur, conocida como hub financiero, comercial y de transporte internacional, para fines de financiamiento del terrorismo.
Los pagos en línea transfronterizos siguen clasificados como de alto riesgo, ya que representan un canal potencial para dichas actividades ilícitas.
Implicaciones para las plataformas crypto
Esta actualización representa un nuevo desafío para las plataformas de criptomonedas, llegando pocas semanas después de que un informe ya había señalado los tokens de pago digitales como de alto riesgo.
Según la evaluación nacional del riesgo de lavado de dinero (MLNRA) de Singapur, los proveedores de servicios de token de pago digital (DPT) presentan riesgos y vulnerabilidades significativos en materia de antilavado de dinero (AML).
El MAS, activamente involucrado en la regulación del mercado de los activos digitales, ha ampliado recientemente el ámbito de los servicios de pago regulados para incluir a los proveedores de servicios de token digitales.
Esto permite al MAS imponer requisitos más estrictos en términos de AML y CFT, protección de los usuarios y estabilidad financiera. Permitiendo así también a los DPT ofrecer servicios de custodia y transferencia de criptomonedas.
Singapur es considerada una nación pro-crypto, con una tasa de adopción de las criptomonedas del 11,2%, significativamente más alta en comparación con la media global del 4,2%.
Según las normativas de Singapur, las monedas digitales se clasifican como tokens de pago digital, con Bitcoin y Ether (ETH) reconocidos oficialmente y conferidos un estatus legal en el país.
Las startups chinas de inteligencia artificial apuntan a Singapur
Las startups chinas de inteligencia artificial están eligiendo cada vez más Singapur como nueva base operativa para expandirse globalmente, suscitando preocupaciones en China.
Este movimiento está motivado por la necesidad de escapar de las crecientes tensiones geopolíticas entre China y Estados Unidos, que están obstaculizando el acceso a la financiación y a las tecnologías avanzadas.
La transferencia a Singapur ofrece a las startups chinas no solo una amplia gama de mercados, sino también un acceso facilitado a la financiación internacional, gracias a un entorno normativo más favorable.
Un informe de Bloomberg indica que esta estrategia permite a las startups evitar un control excesivo por parte de los países que se oponen a China.
Este fenómeno, conocido como «Singapore-washing», ayuda a las empresas a «desconectarse» de sus raíces chinas originales.
Un ejemplo significativo es dado por Wu Cunsong y Chen Binghui, fundadores de Tabcut. Después de haber iniciado su empresa en Hangzhou en 2022, se trasladaron a Singapur en marzo de 2023 para superar las dificultades relacionadas con el limitado capital de riesgo en China.
Desde que se mudaron, Tabcut ha tenido acceso a clientes e inversiones globales, además de las últimas tecnologías, como los chips AI de Nvidia, actualmente limitados en China debido a las sanciones estadounidenses.
No es casualidad que las severas regulaciones impidan a los desarrolladores explorar nuevas innovaciones en el campo de la AI.
Al contrario, Singapur ofrece un ambiente más favorable, con facilidad de iniciar una actividad y fungiendo como puente entre las empresas asiáticas y los mercados globales.
Según Adam, fundador de Linklound, alrededor del 70-80% de las startups chinas de software e inteligencia artificial apuntan a un público global. Para finales de 2023, Singapur albergaba más de 1.100 startups de inteligencia artificial, muchas de las cuales son de origen chino.
