Ayer, se difundió la noticia de que en el ámbito de la investigación contra Polymarket, la CFTC también ha citado a juicio a Coinbase.
Lo informa la misma Coinbase que, en un correo electrónico enviado a algunos de sus usuarios, ha afirmado que la sociedad ha recibido una citación en juicio en el asunto relacionado con Polymarket.
Informa también que con dicha citación la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) ha solicitado información general sobre los clientes, incluyendo información relacionada con las cuentas.
Por lo tanto, anticipa que, en algunos casos, el exchange podría estar obligado a enviar información relativa a las cuentas de los usuarios individuales en respuesta a esta citación, a menos que la empresa reciba formalmente antes del cierre de las actividades del 15 de enero de 2025 una moción de anulación u otro documento que impida la compartición de esta información.
Summary
CFTC y Polymarket
La CFTC es la agencia gubernamental que regula los mercados de derivados estadounidenses, incluyendo futuros, swaps y algunos tipos de opciones.
También se ocupa de las commodities, a diferencia de la SEC que se ocupa de las securities, y las criptomonedas son de hecho consideradas commodities en los EE. UU., al menos las principales.
Polymarket en cambio es el mayor sitio de apuestas crypto del mundo.
Fue lanzado en 2020, y se basa principalmente en USDC en la red Polygon. Funciona permitiendo el intercambio de «acciones» que representan la probabilidad de que ocurran resultados específicos en el futuro.
Sin embargo, en 2022 bloqueó el acceso a los clientes estadounidenses, a raíz de un acuerdo con la CFTC que acusaba a la sociedad de gestionar una plataforma de trading de derivados no registrada.
El problema, sin embargo, parece no haberse resuelto, tanto que el Departamento de Justicia todavía está investigando esta plataforma con la acusación de haber permitido lo mismo a algunos usuarios residentes en los EE. UU. de realizar apuestas. En particular, durante las recientes elecciones presidenciales, ha registrado un verdadero boom.
El sitio posteriormente en Francia fue bloqueado, siempre por oferta de juego de azar en línea en violación de las leyes francesas.
Las acusaciones contra el crypto exchange Coinbase
Al parecer, Coinbase estaría involucrada en el asunto solamente porque algunas transacciones desde o hacia Polymarket involucraban a algunos de sus usuarios.
El punto es que a los usuarios estadounidenses no se les debería permitir depositar fondos en esa plataforma, y la CFTC está investigando para entender si algunos usuarios estadounidenses del exchange lo han hecho.
Coinbase es el mayor exchange crypto estadounidense.
La cuestión es de carácter puramente legal/normativo, en el sentido de que lo único de lo que se acusa a Polymarket es de no tener todas las autorizaciones necesarias para poder operar también en los EE.UU.
Sin embargo, sigue siendo una cosa seria, tanto que la CFTC ha llegado a pedir al principal exchange estadounidense información relativa a las cuentas de algunos de sus usuarios nacionales que podrían haber logrado utilizar Polymarket en violación con los acuerdos de 2022.
Es importante notar que la sociedad detrás de Polymarket tiene su sede en Nueva York.
CFTC: las dudas sobre Polymarket
Además de las cuestiones puramente legales, alguien también ha planteado algunas dudas sobre el correcto funcionamiento de Polymarket.
En realidad, las dudas se refieren a la posibilidad de que algunos de los mercados de apuestas alojados en la plataforma puedan ser manipulados.
Esta es una duda recurrente en los mercados crypto, y de hecho está ampliamente comprobado que algunos mercados, en determinados momentos, pueden ser manipulados.
En particular, cuando hay poca liquidez en un mercado crypto no es en absoluto difícil hacer subir los precios artificialmente para atraer a los «pollos» poco antes de vender grandes cifras a precios aumentados haciendo caer el mercado.
Sin embargo, las cifras en juego en Polymarket sobre las principales apuestas son tales que resultan difícilmente manipulables.
Los VPN
El hecho, sin embargo, es que, utilizando una VPN (Red Privada Virtual) común, no es para nada difícil impedir la correcta geolocalización del usuario.
En otras palabras, un usuario común estadounidense podría utilizar una VPN para conectarse a Polymarket sin que la plataforma pueda darse cuenta de que se está conectando desde los EE.UU.
La solución sería realizar un KYC preciso y correcto para identificar no solo desde dónde se conecta el usuario, sino también si resulta ser oficialmente residente en los EE.UU. o no. Los exchanges como Coinbase, por ejemplo, utilizan este método para identificar el país de residencia de sus usuarios.
Polymarket es una plataforma centralizada, por lo tanto, en teoría podría proceder con KYC, aunque hoy en día no es tan difícil obtener documentos falsos o pertenecientes a otros con los cuales poder registrarse con otro nombre y otra dirección de residencia.
El increíble éxito de las apuestas sobre las elecciones presidenciales de EE. UU. en Polymarket sugiere de hecho que muchos usuarios estadounidenses podrían haber logrado utilizar la plataforma.
