El fundador de Binance, Changpeng Zhao, ampliamente conocido como CZ, aprovechó una reciente aparición en la industria para rechazar una de las críticas más persistentes hacia las criptomonedas: que los activos digitales son un imán para el dinero criminal. Hablando en la ASEAN Tech Summit el 31 de julio de 2026, CZ argumentó que la tasa de actividad ilegal en cripto es dramáticamente más baja de lo que suponen los críticos, y muy por debajo del nivel observado en las finanzas tradicionales.
Summary
Puntos clave
- CZ dijo que la actividad ilegal representa alrededor del 0,0014% de todas las transacciones cripto.
- Las finanzas tradicionales, en comparación, registran una tasa estimada de actividad ilegal de entre 2% y 5%, según las cifras a las que hizo referencia CZ.
- El fundador de Binance hizo estos comentarios durante una entrevista en la ASEAN Tech Summit el 31 de julio de 2026.
- CZ atribuyó a la transparencia de la blockchain y a su trazabilidad el hecho de que sea más fácil detectar y monitorear flujos de fondos sospechosos.
- Sostuvo que el uso indebido criminal de un método de pago, ya sea cripto, efectivo o bancos, no convierte al sistema subyacente en el problema.
El fundador de Binance desafía la narrativa sobre el crimen en cripto
El argumento central de CZ es simple: los datos no coinciden con la reputación. Durante años, las criptomonedas han llevado la etiqueta de refugio para lavadores de dinero, estafadores y actores sancionados. Pero según las cifras citadas por CZ en la cumbre, la actividad ilegal representa solo alrededor del 0,0014% de las transacciones cripto, una fracción tan pequeña que apenas se registra frente a las cifras que atribuyó a las finanzas convencionales.
Entrevista en la ASEAN Tech Summit
Los comentarios se produjeron durante una entrevista en la ASEAN Tech Summit, celebrada el 31 de julio de 2026, un entorno en el que los responsables políticos regionales y los líderes tecnológicos debaten regularmente cómo deben regularse los activos digitales en todo el Sudeste Asiático. La decisión de CZ de plantear el tema allí sugiere que estaba hablando tanto a los reguladores que evalúan las normas sobre cripto como al público en general, que sigue siendo escéptico respecto a la industria.
Tasa de actividad ilegal en cripto frente a las finanzas tradicionales
El contraste que trazó CZ es el núcleo de su planteamiento. Mientras que la tasa de actividad ilegal en cripto se sitúa aproximadamente en el 0,0014%, señaló un rango estimado de entre 2% y 5% para la actividad ilegal dentro de las finanzas tradicionales. Esa brecha, si es precisa, significaría que el crimen toca la banca convencional y los sistemas de efectivo a una tasa cientos de veces mayor que las transacciones basadas en blockchain. Es una afirmación significativa que desafía directamente años de titulares que presentan a las criptomonedas como el sistema más arriesgado.
La transparencia de la blockchain como elemento disuasorio del crimen
La explicación de CZ para esta brecha se centra en cómo funcionan las blockchains de manera diferente a los rieles de pago tradicionales: cada transacción se asienta en un libro mayor público y permanente que los investigadores pueden rastrear, en lugar de desaparecer en registros bancarios internos opacos.
Papel de la blockchain en el análisis de flujos de fondos
Según CZ, la transparencia de la blockchain ofrece a los investigadores y a los equipos de cumplimiento una herramienta de la que a menudo carecen las finanzas tradicionales. Debido a que cada transacción se registra en un libro mayor público, los flujos de fondos se vuelven más fáciles de rastrear, analizar y señalar cuando algo parece fuera de lugar. Esa trazabilidad, sugirió, es precisamente la razón por la que la actividad ilegal tiene dificultades para ocultarse a gran escala dentro de las redes cripto en comparación con las transferencias en efectivo o bancarias opacas.
Separar la actividad criminal de la tecnología
El segundo pilar del argumento de CZ tiene que ver con el enfoque, no solo con las cifras. Sostuvo que la actividad criminal debe tratarse por separado de la tecnología que la transporta. Que los delincuentes utilicen bancos o monedas fiduciarias no convierte a los sistemas bancarios o a las monedas nacionales en algo inherentemente sospechoso y, por esa misma lógica, argumentó, que los delincuentes utilicen cripto no debería automáticamente incriminar a la tecnología en sí. Es una distinción que replantea el debate: la herramienta no es el delito, el uso indebido lo es.
Esto importa más allá de la frase llamativa del momento. A medida que los reguladores de todo el Sudeste Asiático y de otros lugares siguen dando forma a las normas para los activos digitales, la comparación que trazó CZ —la tasa de actividad ilegal en cripto frente a una banda más amplia en las finanzas tradicionales— alimenta directamente las conversaciones de política sobre si las criptomonedas merecen la carga de cumplimiento que a menudo soportan. Si la trazabilidad de la blockchain realmente supera a los sistemas heredados a la hora de señalar a los malos actores, eso podría cambiar la forma en que los reguladores calibran la supervisión en el futuro, en lugar de tratar a las criptomonedas como un riesgo excepcionalmente alto por defecto.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la tasa estimada de actividad ilegal en las transacciones cripto?
Según el fundador de Binance, CZ, la actividad ilegal representa alrededor del 0,0014% de las transacciones cripto.
¿Cómo se compara la tasa de actividad ilegal en cripto con la de las finanzas tradicionales?
La tasa de actividad ilegal en las finanzas tradicionales se estima entre el 2% y el 5%, lo que es significativamente más alto que el 0,0014% de las cripto.
¿Por qué CZ sostiene que la blockchain tiene tasas más bajas de actividad ilegal?
CZ enfatiza que la transparencia y la trazabilidad de la blockchain facilitan el análisis y la supervisión de los flujos de fondos, reduciendo la actividad ilegal.
¿Cree CZ que la tecnología en sí misma es responsable de las actividades ilegales?
No, CZ afirma que la actividad criminal debe separarse de la tecnología en sí y que el uso de efectivo o bancos no convierte a esos sistemas en el problema.
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Artículo producido con la ayuda de inteligencia artificial y revisado por el equipo editorial.
