La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha acusado a un pastor de Washington de haber orquestado un esquema Ponzi crypto de 6 millones de dólares, engañando a 1.500 personas con promesas de rendimientos elevados y un ecosistema de inversión inexistente.
Veamos en este artículo todos los detalles.
Summary
Promesas de rendimientos extraordinarios reveladas como un fraude: lo que descubrió la CFTC sobre el esquema Ponzi
En los Estados Unidos, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha descubierto recientemente un esquema Ponzi crypto por un valor de 6 millones de dólares que involucraba a un pastor en el estado de Washington.
La acusación principal está dirigida a Francier Obando Pinillo, líder de una comunidad religiosa en Pasco. Quien habría aprovechado la confianza de sus fieles y de otras personas para promover un sistema fraudulento de inversión en criptomonedas.
Según la denuncia presentada el 9 de diciembre en un tribunal federal de Spokane, Pinillo habría utilizado su posición de pastor para persuadir a cerca de 1.500 individuos, muchos de los cuales eran miembros de su congregación, a invertir en un sistema que prometía rendimientos extraordinarios.
El pastor afirmaba gestionar una plataforma llamada «Solanofi», presentada como un ecosistema innovador para el trading de criptovalute.
Pinillo sostenía que las inversiones serían gestionadas a través de sofisticadas herramientas tecnológicas, incluidos bots automatizados para el trading.
A través de las redes sociales y encuentros directos, Pinillo garantizaba a los inversores rendimientos mensuales de hasta el 34,9%. En concreto, afirmando que los fondos se utilizarían para operaciones de trading altamente rentables en criptomonedas como Bitcoin, Ether y Tether.
Además, la oferta incluía un supuesto servicio de staking para activos digitales, que prometía beneficios adicionales gracias a una plataforma evolucionada denominada «Solanofi 2.0».
Como incentivo adicional, Pinillo proponía una comisión de referencia del 15% para cualquiera que trajera nuevos inversores al sistema. Es decir, un clásico mecanismo de marketing multinivel utilizado en muchos esquemas Ponzi.
La realidad detrás de las promesas
Sin embargo, la CFTC reveló que ninguno de los servicios prometidos por Pinillo existía realmente. Según las investigaciones, no había ningún bot automatizado, ningún sistema de staking y ni siquiera una plataforma de trading operativa.
Los extractos de cuenta y los paneles de control en línea mostrados a los usuarios eran completamente falsos. En realidad, Pinillo se habría apropiado indebidamente de los fondos recaudados, destinándolos a otros fines no especificados.
La denuncia afirma que las víctimas eran en su mayoría «clientes no sofisticados», sin experiencia en los mercados de criptomonedas o en el trading de activos digitales, lo que los hacía particularmente vulnerables a las tácticas manipulativas del pastor.
Uno de los aspectos más controvertidos del asunto es el uso del rol de pastor por parte de Pinillo para ganarse la confianza de sus víctimas. Según la CFTC, sus solicitudes eran casi enteramente en español, dirigidas a miembros de la comunidad hispana local.
La combinación entre el lenguaje familiar y el prestigio asociado a su rol religioso ha creado un ambiente en el que las personas eran más propensas a confiar en sus promesas.
Consecuencias legales
La CFTC ha solicitado al tribunal diversas medidas para abordar el caso. Entre ellas, la devolución de los fondos a las víctimas, la confiscación de todas las ganancias derivadas del esquema y una prohibición permanente para Pinillo de participar en cualquier actividad de trading o inversión.
Además, la agencia está tratando de obtener una orden judicial permanente para impedir que Pinillo pueda nuevamente gestionar operaciones similares en el futuro.
Por el momento, no hay información disponible sobre los abogados de Pinillo, ni ha sido posible obtener una declaración suya.
De todos modos, este caso pone de relieve los riesgos asociados con las inversiones en criptomonedas, en particular cuando son promovidas por individuos sin una experiencia comprobada en el sector.
Las autoridades invitan a cualquiera que desee invertir en productos financieros a realizar investigaciones exhaustivas y a desconfiar de las promesas de rendimientos garantizados. Especialmente cuando se presentan como «demasiado buenas para ser verdad».
Según los datos de la CFTC, las estafas en el sector de las criptomonedas continúan siendo un desafío significativo. En 2024, la agencia registró casos por un valor total de 17 mil millones de dólares.
Esto demuestra lo importante que es reforzar las medidas de regulación y concienciar al público sobre los riesgos asociados con este tipo de inversiones.
