La plataforma de intercambio de criptomonedas Binance y su fundador, Changpeng «CZ» Zhao, están en el centro de una demanda colectiva que podría tener importantes repercusiones para todo el sector de las criptomonedas.
La Corte Suprema de los Estados Unidos, el 13 de enero de 2025, rechazó una petición presentada por Binance para revisar una sentencia de un tribunal inferior, abriendo así el camino a una acción legal colectiva (class action) presentada por un grupo de inversores.
Summary
El corazón de la acción colectiva en Binance: títulos no registrados y leyes estadounidenses
La causa fue iniciada originalmente en abril de 2020 por Chase Williams, quien representa a un grupo de inversores. Los demandantes sostienen que Binance vendió ilegalmente valores no registrados a través de su plataforma.
Según las acusaciones, los usuarios estadounidenses han sufrido pérdidas significativas debido a transacciones realizadas en Binance, que, aunque no tiene sede en los Estados Unidos, utiliza servidores localizados en el país y permite transacciones en dólares estadounidenses.
En marzo de 2023, un tribunal de grado inferior había determinado que la causa podía proceder, ya que las transacciones de los tokens se finalizaban en los Estados Unidos.
Binance ha apelado esta decisión, argumentando que la plataforma opera en un ecosistema global interconectado, donde las leyes sobre valores de un solo país no deberían tener jurisdicción sobre las actividades de un exchange sin una sede física en el territorio.
Sin embargo, la Corte Suprema ha decidido no examinar el caso, confirmando implícitamente la validez de la sentencia inferior.
Las acusaciones contra Binance y CZ
Los enredos legales para Binance y CZ se han multiplicado en los últimos años. Entre las acusaciones dirigidas al gigante de las criptovalute se incluyen:
- Venta de valores no registrados: la Securities and Exchange Commission (SEC) denunció a Binance en 2023 por haber ofrecido ilegalmente valores a los inversores estadounidenses sin los debidos registros.
- Lavado de dinero: en noviembre de 2023, Binance alcanzó un acuerdo récord de 4,3 mil millones de dólares con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos, admitiendo violaciones de las leyes sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
- Causas internacionales: Binance ha sido objeto de acciones legales en Canadá y está involucrada en controversias con otras empresas crypto, incluyendo una citación de la masa de quiebra de FTX por un presunto acuerdo fraudulento de 1,8 mil millones de dólares.
En el contexto de estas acusaciones, el fundador CZ también ha enfrentado acusaciones personales. En 2024, se declaró culpable de lavado de dinero y falta de implementación de controles antilavado, cumpliendo una pena de cuatro meses de cárcel.
¿Qué puede llevar al mercado crypto?
La decisión de la Corte Suprema de no intervenir representa un significativo revés para Binance.
La acción colectiva podrá ahora proceder, poniendo aún más presión sobre una plataforma ya bajo escrutinio global. Este caso podría constituir un precedente importante, definiendo los límites de la jurisdicción de las leyes estadounidenses sobre las criptomonedas en un mercado global y descentralizado.
La acción legal contra Binance también plantea preguntas cruciales sobre la regulación del sector crypto. Por un lado, estos casos destacan la necesidad de una mayor transparencia y responsabilidad por parte de los exchange.
Por otro lado, la creciente implicación de las autoridades estadounidenses demuestra un enfoque cada vez más estricto hacia una industria que busca equilibrar la innovación y el cumplimiento normativo.
El futuro de Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo, está ahora estrechamente ligado al resultado de las controversias legales en curso.
La class action podría no solo influir en la estabilidad financiera del exchange, sino también modificar el panorama normativo para todo el sector crypto. En un momento de creciente presión legal y regulatoria, Binance y CZ enfrentan uno de los desafíos más críticos de su historia.