En 2024, el ecosistema de las crypto ha registrado un aumento significativo de las actividades ilegales, con estimaciones que indican volúmenes de hasta 51 mil millones de dólares. A pesar de este incremento en términos absolutos, el porcentaje de las transacciones ilícitas respecto al volumen total de las criptomonedas ha disminuido, señalando una maduración del sector.
Summary
Crecimiento de los volúmenes de actividades ilegales crypto en 2024
Chainalysis, líder en el análisis de la blockchain, ha detectado que, hasta diciembre de 2024, el volumen de las transacciones ilícitas ascendía a aproximadamente 41 mil millones de dólares.
Sin embargo, considerando la identificación continua de nuevas direcciones asociadas a actividades criminales, esta cifra podría aumentar en otros 10 mil millones de dólares, alcanzando los 51 mil millones. Esto representaría un nuevo récord para los flujos hacia actores ilícitos.
A pesar del aumento en valor absoluto, la cuota de las transacciones ilícitas sobre el total del mercado crypto ha caído al 0,14% en 2024, en comparación con el 0,61% de 2023. Este dato representa el nivel más bajo desde 2021, cuando era del 0,12%.
La reducción porcentual sugiere que, aunque las actividades ilícitas en términos monetarios están en crecimiento, el mercado general de las criptovalute está creciendo a un ritmo más rápido, diluyendo el impacto relativo de las transacciones ilícitas.
Las actividades criminales que involucran las criptomonedas se han vuelto más diversificadas y sofisticadas. Además de los esquemas tradicionales de lavado de dinero, se ha registrado un aumento en prácticas como el tráfico de drogas, el tráfico de seres humanos y el tráfico de fauna silvestre, facilitados por el anonimato y la velocidad de las transacciones crypto. Además, las estafas y los ataques de ransomware continúan representando una porción significativa de las actividades ilícitas.
Prevalencia de las stablecoin e implicaciones para el sector
Las stablecoin han asumido un papel predominante en las transacciones ilícitas, representando aproximadamente el 63% del volumen total. Su popularidad se atribuye a la estabilidad del valor y a la liquidez, lo que las convierte en herramientas preferidas para la transferencia de fondos ilícitos.
Sin embargo, es importante notar que las stablecoin constituyen también una parte significativa de las transacciones legítimas, representando alrededor del 77% del volumen total de las criptomonedas.
El aumento de los volúmenes ilícitos en términos absolutos, acompañado de una disminución de su cuota porcentual, indica una doble tendencia: por un lado, las criptomonedas continúan siendo utilizadas para actividades criminales; por otro lado, el mercado está madurando y las transacciones legítimas están creciendo a un ritmo más rápido.
Este desarrollo sugiere que los esfuerzos para regular y monitorear el uso de las criptomonedas están teniendo un impacto positivo, pero también destaca la necesidad de una vigilancia continua y de herramientas más sofisticadas para combatir las actividades ilícitas.
Conclusión
El 2024 ha destacado desafíos significativos para el ecosistema de las criptomonedas en relación con las actividades ilícitas. Aunque los volúmenes absolutos han aumentado, la disminución de su cuota porcentual sobre el total del mercado es una señal alentadora.
Es esencial que las autoridades, junto con los operadores del sector, continúen colaborando para implementar medidas eficaces destinadas a reducir aún más el uso de las criptomonedas para fines criminales, garantizando al mismo tiempo la innovación y el crecimiento sostenible del mercado.
