Las Islas Caimán han introducido nuevas leyes para un estricto control regulatorio para los operadores crypto, imponiendo obligaciones de licencia para los proveedores de servicios de trading y custodia.
Las nuevas leyes, ya aprobadas por el legislador local, entrarán en vigor el 1 de abril de 2025.
Summary
Nuevas leyes crypto y Obligaciones de Licencia en las Islas Caimán
Los cambios se han formalizado a través del Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Regulations, 2025, una actualización normativa que confirma el papel de la Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) en la supervisión de los operadores del sector.
A partir de la fecha de entrada en vigor, cada entidad que ofrezca servicios de custodia o de plataformas de trading de criptomonedas, con base u operatividad en las Islas Caimán, deberá obtener una licencia específica.
Plazos para los Proveedores de Servicios Existentes
Los operadores ya activos deberán presentar solicitud de licencia dentro de los 90 días a partir del 1 de abril de 2025, para continuar legalmente sus actividades.
En detalle:
– Los custodios de criptomonedas deberán informar a CIMA sobre las tipologías y cantidades de activos digitales que pretenden mantener en nombre de los clientes y sobre los motivos de la custodia.
– Las plataformas de trading deberán indicar las previsiones de ingresos y la localización del hardware físico utilizado para las operaciones.
Documentos adicionales requeridos para las plataformas de trading:
– Una estrategia de ciberseguridad para proteger los fondos de los usuarios.
– Un plan para la gestión del riesgo y la prevención de pérdidas y robos.
– Medidas internas de control y salvaguardia de los activos digitales.
Un Hub en las Islas Caimán para el Sector Financiero y Crypto
Las Islas Caimán, territorio británico de ultramar situado en el Caribe occidental, son un polo atractivo para los operadores financieros offshore, incluidos brokers de forex y CFD.
El país introdujo una regulación específica para criptomonedas en 2020 con la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP Act). Este marco normativo tenía como objetivo principal combatir el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).
Según los datos de TheBanks.eu, actualmente operan 17 proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) registrados y supervisados por CIMA. Entre ellos se encuentran Blockchain.com, Crypto.com y B2C2, empresas destacadas en el sector retail e institucional.
<strong Implikaciones para el Sector Crypto
Con la introducción de estas nuevas normativas, el gobierno de las Islas Caimán apunta a reforzar el marco regulatorio y mejorar la seguridad del sector crypto.
La supervisión más estricta podría alentar a operadores confiables y desalentar actividades ilícitas, consolidando la reputación del archipiélago como hub financiero internacional seguro y conforme a las normativas globales.
