Una red de extorsión con un giro cripto: eso es lo que las autoridades de Estados Unidos dicen que Irán ha estado operando a través de uno de los cuellos de botella petroleros más críticos del mundo. La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha sancionado a dos empresas iraníes en el centro de una acción de sanciones marítimas cripto de Irán dirigida a un esquema que obligaba a los buques comerciales a comprar un seguro obligatorio solo para pasar por el Estrecho de Ormuz, con pagos aceptados en Bitcoin y otros activos digitales para eludir los controles financieros occidentales.
Summary
Puntos clave
- La OFAC sancionó a Persian Gulf Marine Insurance Company y a HormuzSafe Marine Services Authority por dirigir un esquema de extorsión marítima respaldado por la Guardia Revolucionaria.
- Irán cobró a los petroleros aproximadamente 1 dólar por barril como tarifa de tránsito a través del Estrecho de Ormuz.
- HormuzSafe aceptó Bitcoin y otros activos digitales como pago para sortear las sanciones occidentales.
- Ambas entidades fueron designadas bajo la Orden Ejecutiva 13902 por operar en el sector financiero de Irán.
- Tether congeló 131 millones de dólares en USDT vinculados a monederos de criptomonedas sancionados a mediados de julio como parte del impulso de aplicación más amplio.
El Tesoro de EE. UU. apunta al esquema marítimo de peajes de Irán respaldado por criptomonedas
Las designaciones afectaron a dos empresas acusadas de operar bajo el paraguas del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán: Persian Gulf Marine Insurance Company y HormuzSafe Marine Services Authority. Según el Departamento del Tesoro de EE. UU., ambas entidades fueron centrales en un esquema que extraía tarifas de seguro obligatorias de los barcos que navegaban por el Estrecho de Ormuz, una de las vías fluviales más transitadas y estratégicamente sensibles del planeta, por donde pasa diariamente aproximadamente una quinta parte del petróleo mundial.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, fue directo sobre el contexto. «Con su economía en caída libre y la inflación en triple dígito, el régimen está desesperado por conseguir efectivo», dijo, vinculando el esquema directamente con el deterioro de las condiciones económicas de Irán.
Entidades sancionadas y su función
El Ministerio de Economía de Irán desarrolló HormuzSafe, que ofrece servicios de seguro, control de tráfico, seguridad y respuesta de emergencia a los buques que transitan por el estrecho. En la superficie, parecía un proveedor comercial de servicios marítimos. En realidad, según el Tesoro, era un brazo de la Guardia Revolucionaria que recaudaba ingresos mediante la coerción.
Persian Gulf Marine Insurance Company emitía las pólizas, que eran aprobadas por la Autoridad del Estrecho del Golfo Pérsico, la cual ya había sido sancionada previamente por la OFAC el 27 de mayo. Juntas, estas dos entidades formaban la columna vertebral financiera de la red de peajes, con HormuzSafe actuando como la capa de procesamiento de pagos y servicios y PGMIC proporcionando el envoltorio de seguro que daba al esquema un barniz de legitimidad.
Propósito y mecánica del esquema de seguros
La lógica central del esquema es casi descarada en su circularidad. La Guardia Revolucionaria comenzó a cobrar tarifas de tránsito a los petroleros en abril, cobrando aproximadamente 1 dólar por barril de carga. Las pólizas de seguro vendidas por PGMIC se estructuraron luego para cubrir los mismos riesgos que Irán crea por sí mismo, incluidas las incautaciones de buques y el acoso por parte de las fuerzas navales de la Guardia Revolucionaria. Paga la tarifa, obtén el seguro contra la amenaza que acabas de pagar por evitar. El Tesoro lo describió claramente: las pólizas extraen ingresos mientras cubren riesgos que el propio Irán genera.
Lo que hizo que el esquema fuera particularmente difícil de interrumpir fue su infraestructura de pagos. HormuzSafe aceptaba Bitcoin y otros activos digitales, desviando deliberadamente los pagos de los canales bancarios tradicionales donde las sanciones estadounidenses tienen mayor peso coercitivo. Al procesar las transacciones en cadena, los operadores de Irán podían recaudar ingresos de empresas navieras internacionales sin tocar un banco corresponsal ni activar una alerta de SWIFT.
Eso no es un detalle menor. Representa una elección arquitectónica deliberada: construir la fontanería financiera fuera del alcance de los reguladores occidentales. Ya habían surgido informes desde mayo de 2026 sobre la iniciativa de seguros liquidados en Bitcoin de Irán para el tránsito por Ormuz, lo que sugiere que HormuzSafe formaba parte de un esfuerzo más amplio para construir un sistema financiero digital que opere fuera del control occidental, según Crypto Briefing.
Marco legal y sanciones adicionales
La OFAC designó a ambas entidades bajo la Orden Ejecutiva 13902, que apunta de forma amplia al sector financiero de Irán. La autoridad legal es lo suficientemente amplia como para abarcar a cualquier entidad que opere dentro de ese sector, independientemente de si se presenta como aseguradora, empresa de servicios marítimos o plataforma tecnológica.
Sanciones a navieras y petroleros
La OFAC también sancionó a ocho empresas navieras y designó ocho petroleros como propiedad bloqueada. Los operadores están registrados en Hong Kong, las Islas Marshall y China, una variedad de jurisdicciones que ilustra cuán globalmente dispersa se ha vuelto la flota en la sombra de Irán. Los buques estaban involucrados en el transporte de crudo iraní y productos petrolíferos.
Según el Tesoro, la agencia ha sancionado a más de 100 buques de la flota en la sombra desde enero, lo que convierte a la última ronda en parte de una campaña de aplicación sostenida y continua, más que en una acción aislada.
La congelación de 131 millones de dólares por parte de Tether
La presión de aplicación también tuvo una dimensión directa en cadena. A mediados de julio, el Tesoro sancionó cuatro monederos de criptomonedas vinculados al banco central de Irán. Tether, el emisor de la mayor stablecoin del mundo por capitalización de mercado, congeló simultáneamente aproximadamente 131 millones de dólares en USDT mantenidos en esas direcciones. Es una señal de cómo ha evolucionado la aplicación en el ámbito cripto: los reguladores ahora coordinan directamente con los emisores de stablecoins para congelar fondos a nivel de monedero, no solo para incluir direcciones en listas negras después de los hechos.
Por qué esto importa más allá de los titulares
El caso de HormuzSafe expone una tensión en el corazón de la tecnología blockchain. La misma transparencia que hace que las transacciones en cadena sean rastreables para las fuerzas del orden también las hace útiles para la evasión de sanciones, porque lo que parece un pago de una empresa naviera a un asegurador marítimo no revela nada sobre la conexión con la Guardia Revolucionaria a menos que ya sepas dónde mirar. Irán apostaba a que el envoltorio comercial oscurecería la red de extorsión subyacente el tiempo suficiente para generar ingresos significativos.
La implicación más amplia es que la evasión de sanciones marítimas habilitada por criptomonedas de Irán ya no es una táctica marginal. Se ha convertido en una fuente de ingresos institucionalizada, desarrollada por un ministerio gubernamental, respaldada por una fuerza paramilitar e integrada en la infraestructura del transporte marítimo global. Para los reguladores, el desafío no es solo identificar monederos ilícitos, sino desentrañar transacciones con apariencia comercial incrustadas en cadenas de suministro reales, que a menudo abarcan múltiples jurisdicciones con prioridades de aplicación conflictivas. La conexión entre la flota en la sombra de Irán y los operadores en China, Hong Kong y las Islas Marshall subraya que la aplicación en el ámbito cripto es cada vez más un problema de coordinación geopolítica, no solo técnico.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la naturaleza del esquema de peajes marítimos sancionado por la OFAC?
Dos empresas iraníes respaldadas por la Guardia Revolucionaria dirigían un esquema que obligaba a los buques a comprar un seguro marítimo obligatorio para transitar el Estrecho de Ormuz. Las pólizas cubrían riesgos que el propio Irán creaba, como las incautaciones de buques por parte de las fuerzas navales de la Guardia Revolucionaria, convirtiendo efectivamente la amenaza en una fuente de ingresos.
¿Cómo utiliza Irán las criptomonedas en su esquema de seguros marítimos?
HormuzSafe aceptaba pagos en Bitcoin y otros activos digitales, lo que permitía a Irán recaudar tarifas de tránsito de empresas navieras internacionales mientras eludía los canales bancarios tradicionales sujetos a la aplicación de sanciones occidentales.
¿Bajo qué autoridad fueron sancionadas estas entidades iraníes por la OFAC?
Tanto Persian Gulf Marine Insurance Company como HormuzSafe Marine Services Authority fueron designadas bajo la Orden Ejecutiva 13902, que apunta a las entidades que operan en el sector financiero de Irán.
¿Qué acciones adicionales tomó la OFAC en relación con las actividades marítimas de Irán?
Más allá de las dos entidades de seguros, la OFAC sancionó a ocho empresas navieras registradas en China, Hong Kong y las Islas Marshall, y designó ocho petroleros como propiedad bloqueada por su papel en el transporte de crudo iraní y productos petrolíferos.
Artículo producido con la asistencia de inteligencia artificial y revisado por el equipo editorial.
