El exchange crypto Binance ha presentado un recurso en Canadá contra la multa de 4,4 millones impuesta por la Fintrac.
Lo refiere Bloomberg citando como fuente Canadian Press.
Summary
Canadá: La multa millonaria al crypto exchange Binance
En mayo, la autoridad de regulación canadiense de los mercados financieros, Fintrac, había multado al exchange por violaciones AML y CFT.
La multa impuesta era de 6 millones de dólares canadienses (CAD), correspondientes a aproximadamente 4,4 millones de dólares estadounidenses (USD).
La autoridad de regulación canadiense de hecho ha acusado a Binance de haber facilitado 5.902 transacciones de al menos 10.000 CAD, desde junio de 2021 hasta julio de 2023, sin estar registrada en sus registros. El registro sería obligatorio, para llevar a cabo este tipo de actividad en Canadá, y así surgieron las acusaciones.
En el comunicado oficial de Fintrac de mayo se leía que la razón de la multa era la no conformidad de Binance en Canadá a la Parte 1 de la ley sobre los ingresos de delitos (lavado de dinero) y sobre la financiación del terrorismo y sus regulaciones.
Además, se informó que la autoridad reguladora canadiense había encontrado que Binance Holdings Limited había cometido algunas violaciones administrativas, como la falta de registro ante la FINTRAC misma como empresa de servicios monetarios extranjeros, y la falta de reporte de grandes transacciones en moneda virtual iguales o superiores a 10.000$.
Entonces el exchange no ha sido acusado de lavado de dinero, sino solo de no haber informado a las autoridades canadienses sobre las transacciones de importes significativos. Aunque estas transacciones no estén necesariamente relacionadas con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, la falta de reporte hizo que las autoridades no pudieran verificarlo.
La reacción de Binance
Ya en mayo del año pasado Binance había anunciado su intención de abandonar el mercado canadiense precisamente debido a preocupaciones normativas.
La Fintrac sin embargo señaló anteriormente que la sociedad había tenido varias ocasiones para registrarse en Canadá para poder operar conforme a la ley, y que sin embargo no había completado dicho registro dentro de los plazos previstos.
El 25 de septiembre de 2023 Binance cesó oficialmente todas las operaciones en Canadá, pero según Fintrac hasta ese día había operado en violación de las normas canadienses.
Desde entonces han pasado varios meses, y solo el mes pasado la Fintrac concluyó su investigación y impuso la multa de 6 millones de CAD al exchange.
Binance pero ya hace meses que ha salido del mercado canadiense, y por lo tanto ha decidido oponerse a esta sanción.
Así ha decidido presentar un recurso contra la multa con una apelación a la Corte Federal en la que afirma no dirigir más sus servicios a quienes tienen sede en Canadá, y que cualquier implicación actual en el mercado canadiense es marginal en comparación con su negocio global.
Los precedentes en los USA
Algo muy similar a Binance también ha sucedido en los USA.
En los Estados Unidos, sin embargo, la multa impuesta fue de aproximadamente 4 mil millones de dólares, y el exchange ha aceptado pagar.
No hay que olvidar que todavía existe una versión del exchange dedicada al mercado estadounidense, Binance.US, y que los EE. UU. son el mayor mercado financiero del mundo.
En Canadá viven solamente 39 millones de personas, es decir, casi una décima parte en comparación con los 333 millones de los Estados Unidos de América.
Es por lo tanto absolutamente comprensible la actitud diferente que el exchange está reservando a los dos mercados, y a los dos países, dado que el mercado canadiense lo ha podido abandonar casi completamente y luego ignorar, mientras que el estadounidense sigue siendo un punto de referencia.
Ya Binance, a través de Binance.US, es de todos modos realmente poco activa en EE.UU., tanto que su exchange dedicado al mercado estadounidense actualmente tiene volúmenes de intercambio diarios inferiores a los 6 millones de dólares, contra los más de 2 mil millones de Coinbase y los 15 mil millones de la versión internacional de Binance.
A pesar de ello, la sociedad ha decidido adaptarse a las imposiciones de las autoridades estadounidenses, mientras que ha decidido oponerse a las canadienses, a pesar de una multa mil veces inferior.
