Un hombre de 29 años de Queensland vio cómo su panel de control de trading de criptomonedas se disparaba con ganancias falsas a los pocos días de hacer clic en un anuncio en línea. Luego comenzaron las transferencias no autorizadas y perdió más de 166.000 $ antes de darse cuenta de que la línea de atención al cliente con la que había estado chateando era solo un chatbot. Su experiencia, reportada por The Guardian, es una pequeña ventana a un problema mucho mayor: las estafas con criptomonedas en Australia se han disparado en escala y sofisticación, obligando al regulador de valores del país a aumentar drásticamente sus operaciones de desmantelamiento.
Summary
Puntos clave
- La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC, por sus siglas en inglés) eliminó 3.106 estafas de inversión en criptomonedas durante el año fiscal 26, un aumento de casi el 30 % respecto al año anterior.
- El total de estafas en línea eliminadas por ASIC se disparó un 182 % hasta más de 19.400 en el año fiscal 26, incluidas 7.051 plataformas de inversión falsas (un aumento del 151 %) y 5.476 enlaces de phishing (un aumento del 279 %).
- Según ASIC, los estafadores están utilizando IA generativa, videos deepfake y falsos respaldos de celebridades para hacer que las plataformas fraudulentas parezcan reales.
- La policía federal registró pérdidas de 382 millones de dólares australianos en estafas de inversión en el año fiscal 24, y las criptomonedas representaron casi la mitad de ese total.
- Los datos de Scamwatch muestran que los australianos ya han perdido más de 45 millones de dólares en fraudes de inversión en 2026, tras más de 160 millones de dólares en pérdidas reportadas en 2025.
Un año récord de desmantelamientos mientras se multiplican las estafas cripto
Las cifras de interrupción de ASIC para el año fiscal 26 marcan el aumento más pronunciado en la actividad de aplicación de la ley desde que el regulador comenzó su servicio de desmantelamiento de estafas. En un comunicado del 17 de agosto, ASIC dijo que eliminó 3.106 plataformas fraudulentas de inversión en criptomonedas durante el año fiscal, un aumento de casi el 30 % respecto al año fiscal 25. Esa cifra se sitúa dentro de un total mucho mayor: los desmantelamientos generales de estafas en línea de ASIC se dispararon un 182 % hasta más de 19.400 a lo largo del año.
Dos categorías destacaron. Las eliminaciones de plataformas de inversión falsas aumentaron un 151 % desde el año fiscal 25 hasta 7.051, mientras que los desmantelamientos de enlaces de phishing subieron un 279 % hasta 5.476. Compárese esto con el primer año de ASIC dirigiendo la operación de interrupción, cuando eliminó solo 7.300 sitios de phishing y estafas de inversión entre julio de 2023 y julio de 2024, incluidos solo 615 fraudes de inversión en criptomonedas. Tres años después del inicio del programa, ASIC ha eliminado ya más de 33.400 enlaces maliciosos, plataformas falsas y anuncios en línea en total.
Cómo la IA generativa impulsa las plataformas de inversión falsas
Detrás de las cifras hay un cambio en la forma en que realmente funcionan las operaciones de estafa. ASIC dijo que los delincuentes dependen cada vez más de la IA generativa, respaldos fabricados de celebridades y redes de sitios web falsos para convencer a las víctimas de que las plataformas fraudulentas son legítimas. Una sola operación de estafa ahora puede estar respaldada por videos deepfake, cobertura mediática falsa, reseñas fabricadas y comentarios en redes sociales generados por IA, todo diseñado para que el negocio parezca genuino en el momento en que alguien lo busca en línea.
La mecánica es consistente en los distintos casos. Las víctimas hacen clic en un anuncio en redes sociales, llegan a noticias falsas y reseñas fabricadas, y luego reciben contacto directo de los estafadores, que las guían paso a paso para crear una cuenta. ASIC señaló que a algunas víctimas se les muestran pequeños rendimientos o aparentes ganancias al principio para generar confianza, antes de animarlas a transferir sumas mayores. Los paneles de control falsos pueden seguir mostrando saldos y operaciones en aumento aunque no haya ninguna actividad de inversión real: el dinero, en cambio, se envía a grupos criminales que operan en el extranjero.
El doctor Marco Navone, profesor asociado de finanzas en la Universidad de Tecnología de Sídney, dijo a The Guardian que la IA ha borrado las pequeñas inconsistencias que antes alertaban a los inversores cautelosos. Señaló que las redes criminales ahora pueden desplegar a gran escala “medios hiperrealistas y localizados, artículos de noticias falsos, reseñas sintéticas”, mientras que antes la sospecha surgía de una página web de aspecto barato o de un número de móvil en lugar de una línea fija. El doctor Andrew Childs, profesor de criminología en la Universidad Griffith, describió el resultado como un entorno en el que “cada elemento verifica a otro”: las reseñas respaldan la plataforma, la plataforma respalda la marca y la marca respalda las operaciones falsas.
Por qué esto importa para los inversores
Aquí es donde se agudiza el riesgo para los inversores comunes. Cuando el contenido generado por IA se vuelve indistinguible de la cobertura genuina, el consejo habitual —buscar la empresa en línea antes de invertir— deja de funcionar como salvaguarda. Ese es precisamente el vacío sobre el que ASIC está advirtiendo ahora, y explica por qué los volúmenes de aplicación de la ley se han disparado incluso cuando las técnicas de estafa se vuelven más difíciles de detectar en el origen.
Deepfake de Albanese, Andrew Forrest y otras figuras suplantadas
Las figuras públicas se han convertido en uno de los recursos más eficaces en esta economía de estafas. Los datos del Centro Nacional Anti-Estafas citados por ASIC mostraron que el primer ministro Anthony Albanese y los comentaristas financieros Tom Piotrowski y Alan Kohler estuvieron entre las figuras más suplantadas durante el año fiscal 26. Las estafas construidas en torno a las diez figuras públicas más suplantadas por sí solas representaron más de 7,4 millones de dólares australianos en pérdidas reportadas.
La táctica no es nueva, pero sigue evolucionando. En febrero de 2024, un video deepfake que suplantaba al multimillonario minero Andrew Forrest promocionó una plataforma de trading fraudulenta llamada Quantum AI, utilizando imágenes manipuladas de una aparición anterior de Forrest y afirmando que el software podía generar ganancias diarias de entre 700 y 2.200 dólares, según la firma de ciberseguridad Cybertrace. Meses después, unos hackers secuestraron una cuenta de YouTube de 7News y utilizaron un Elon Musk generado por IA para impulsar otra estafa cripto, maquillando el canal comprometido para que se pareciera a Tesla mientras mantenían intacta la insignia de verificación del medio.
El impacto financiero va mucho más allá de estos casos destacados. La Policía Federal Australiana registró pérdidas de 382 millones de dólares australianos por estafas de inversión durante el año fiscal 24, y las criptomonedas representaron cerca de la mitad de ese total. Las personas menores de 50 años constituyeron el 60 % de los casos reportados de estafas de inversión en criptomonedas. Por separado, las cifras de Scamwatch muestran que los australianos perdieron más de 45 millones de dólares en estafas de inversión solo en la primera parte de 2026, tras más de 160 millones de dólares en pérdidas a lo largo de 2025, una trayectoria que sugiere que las plataformas de inversión falsas se están volviendo más, y no menos, comunes a pesar de los desmantelamientos.
La advertencia de ASIC y cómo comprobar antes de invertir
La presidenta de ASIC, Sarah Court, dijo que la creciente calidad del material generado por IA significa que una simple búsqueda en línea ya no es suficiente para confirmar si una oportunidad es real. “La IA está haciendo que las estafas de inversión sean más convincentes y difíciles de detectar. Una simple búsqueda en línea no es suficiente para verificar si una oportunidad es legítima”, dijo Court. Añadió que un contenido pulido, una marca familiar o testimonios convincentes no son por sí solos garantía de legitimidad.
ASIC ha aconsejado a los consumidores que no envíen dinero, criptomonedas ni información personal hasta que hayan comprobado de forma independiente la identidad de un proveedor y los detalles de su licencia en sus registros oficiales. Los estafadores pueden copiar o falsificar números de Licencia de Servicios Financieros de Australia para que un negocio falso parezca aprobado, por lo que no se debe tomar un número de licencia mostrado en un sitio web al pie de la letra: se insta a los inversores a cotejar el nombre de la empresa, el número de licencia y los datos de contacto en los Registros Profesionales de ASIC, y a buscar en la Lista de Alertas para Inversores de MoneySmart antes de transferir cualquier fondo.
Los reguladores reconocen que la lucha es desigual. Un portavoz de la AFP dijo a The Guardian que las tasas de recuperación de fondos siguen siendo “increíblemente bajas”, y señaló un marco nacional de prevención de estafas en desarrollo que exigiría a bancos, empresas de telecomunicaciones y plataformas digitales reforzar la detección de estafas basada en IA. Los expertos también han pedido sistemas de confirmación del beneficiario, retrasos obligatorios en las transferencias de alto riesgo y una supervisión más estricta de los cajeros automáticos de criptomonedas, medidas dirigidas menos a perseguir a los estafadores a posteriori y más a ralentizar el movimiento del dinero antes de que salga de la cuenta de la víctima.
Preguntas frecuentes
¿Cuántas estafas con criptomonedas eliminó ASIC en el año fiscal 26?
ASIC eliminó 3.106 estafas de inversión en criptomonedas durante el año fiscal 26, como parte de un total de más de 19.400 desmantelamientos de estafas en línea en el año, un aumento del 182 % respecto al ejercicio financiero anterior.
¿Qué papel desempeña la IA en las estafas con criptomonedas en Australia?
Los delincuentes utilizan IA generativa y videos deepfake para crear plataformas fraudulentas convincentes, falsos respaldos de celebridades, cobertura de noticias fabricada y reseñas sintéticas, haciendo que las operaciones de estafa parezcan legítimas a gran escala.
¿Qué consejos da ASIC a los consumidores para evitar estafas cripto?
ASIC aconseja comprobar de forma independiente la licencia de un proveedor a través de sus registros oficiales, comparar los nombres comerciales y los datos de contacto, y buscar en la Lista de Alertas para Inversores de MoneySmart antes de enviar cualquier dinero o criptomoneda.
¿Qué figuras públicas son comúnmente suplantadas por los estafadores cripto?
El primer ministro Anthony Albanese y los comentaristas financieros Tom Piotrowski y Alan Kohler estuvieron entre las figuras más suplantadas en el año fiscal 26, y las estafas vinculadas a los diez nombres más suplantados se asociaron con más de 7,4 millones de dólares australianos en pérdidas reportadas.
{«@context»:»https://schema.org»,»@type»:»FAQPage»,»mainEntity»:[{«@type»:»Question»,»name»:»¿Cuántas estafas con criptomonedas eliminó ASIC en el año fiscal 26?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»ASIC eliminó 3.106 estafas de inversión en criptomonedas durante el año fiscal 26, como parte de un total de más de 19.400 desmantelamientos de estafas en línea en el año, un aumento del 182 % respecto al ejercicio financiero anterior.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»¿Qué papel desempeña la IA en las estafas con criptomonedas en Australia?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»Los delincuentes utilizan IA generativa y videos deepfake para crear plataformas fraudulentas convincentes, falsos respaldos de celebridades, cobertura de noticias fabricada y reseñas sintéticas, haciendo que las operaciones de estafa parezcan legítimas a gran escala.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»¿Qué consejos da ASIC a los consumidores para evitar estafas cripto?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»ASIC aconseja comprobar de forma independiente la licencia de un proveedor a través de sus registros oficiales, comparar los nombres comerciales y los datos de contacto, y buscar en la Lista de Alertas para Inversores de MoneySmart antes de enviar cualquier dinero o criptomoneda.»}},{«@type»:»Question»,»name»:»¿Qué figuras públicas son comúnmente suplantadas por los estafadores cripto?»,»acceptedAnswer»:{«@type»:»Answer»,»text»:»El primer ministro Anthony Albanese y los comentaristas financieros Tom Piotrowski y Alan Kohler estuvieron entre las figuras más suplantadas en el año fiscal 26, y las estafas vinculadas a los diez nombres más suplantados se asociaron con más de 7,4 millones de dólares australianos en pérdidas reportadas.»}}]}
Artículo elaborado con la ayuda de inteligencia artificial y revisado por el equipo editorial.
